David LOUISET

Financier CGPI

CONSEIL

  • La création et la gestion d'un patrimoine ne s'improvise pas.
  • La connaissance de votre situation patrimoniale est une étape nécessaire pour planifier vos finances personnelles et professionnelles.
  • Elle vous permet de prendre les bonnes décisions financières au bon moment.

STRATÉGIE

  • Chacune de vos décisions financières répond à des besoins et à des objectifs.
  • Une stratégie patrimoniale permet d'y répondre en mettant en place des combinaisons de solutions.
  • Cette stratégie est construite sur-mesure en s'appuyant sur nos compétences financières, juridiques et fiscales.

ACCOMPAGNEMENT

  • Au coeur de nos stratégies, nous vous recommandons une allocation d'actifs adaptée à votre profil de gestion.
  • L'Étude Patrimoniale vous accompagne, au côté de vos autres conseillers, dans le temps en fonction de l'évolution des marchés, des modifications législatives et de vos nouveaux projets.

EXPERTISE EN IMMOBILIER

  • ALLOCATION D'ACTIFS
  • LMNP LMP, SCPI RENDEMENT
  • MAISON OU APPARTEMENT (ANCIEN, NEUF, TERRAIN)
  • DÉFICIT FONCIER, DÉMEMBREMENT

EXPERTISE EN FINANCE

  • ALLOCATION D'ACTIFS
  • COMPTE TITRES, PEA, PEA-PME
  • ASSURANCE (VIE, CAPITALISATION, PEA, PERP, MADELIN)
  • ÉPARGNE ET TRÉSORERIE

EXPERTISE EN STRATÉGIE

  • OPTIMISATION RÉMUNÉRATION
  • STRUCTURATION IMMOBILIER ET MOBILIER
  • OPTIMISATION TRÉSORERIE
  • OPTIMISATION ÉPARGNE RETRAITE
  • DÉPART À LA RETRAITE

Le métier de conseiller patrimonial, exercé de manière indépendante, est une profession réglementée, bien que le titre ne le soit pas encore. Au regard de la définition légale, pour les indépendants (CGPI), il s’agit d’une profession libérale dès lors qu’ils exercent principalement une activité de conseil. Au même titre qu’un architecte, un avocat, un médecin, un notaire, …, ils ont une expertise dans leur activité.

CGPI : PRÉSENTATION D’UNE ACTIVITÉ RÉGLEMENTÉE

L’Étude patrimoniale LOUISET est un cabinet indépendant de Conseil Financier de Famille proposant des services de Conseil en Gestion de Patrimoine, privé et professionnel.

En étant accompagné par un conseiller financier, vous êtes conseillé et accompagné par un professionnel spécialiste de la gestion de patrimoine. Vous bénéficiez de conseils personnalisés dans la construction, le développement et/ou la transmission de votre patrimoine – privé et professionnel, en fonction de votre situation et de vos objectifs. Notre vocation est de vous fournir des réponses aux quatre objectifs patrimoniaux qui guident et guideront votre vie financière :

TRAIN DE VIE – PROTECTION FAMILIALE – RETRAITE – TRANSMISSION

Au-delà de conseiller, il est au service de ses clients dans la recherche et la sélection de solutions adaptées. Pour cela, il favorise l’interprofessionnalité, dans la mesure où il est un généraliste expert en gestion de patrimoine.

CGPI : L’ENTREPRISE

Cette partie résume les aspects administratifs de l’entreprise :

  • Nom d’usage : Étude Patrimoniale – LOUISET
  • Entreprise n° 529 102 493 – RCS BORDEAUX.
  • Siège social* : 11 rue Beaumont 33530 BASSENS.
  • Réception sur rendez-vous à BASSENS, BORDEAUX ou à votre domicile
  • Gérant : David LOUISET.
  • NAF/APE : 7022Z Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion.

CGPI : STATUTS LÉGAUX ET AUTORITÉS DE TUTELLE

Une partie des services de conseil en gestion de patrimoine est réglementée.

Votre conseiller est immatriculé au Registre Unique des Intermédiaires en Assurance, Banque et Finance (ORIAS) sous le numéro d’immatriculation 09 047 085 (vous pouvez vérifier cette immatriculation sur le site internet ORIAS : www.orias.fr) au titre des activités réglementées suivantes :

  • CIF (Conseiller en Investissements Financiers) enregistré auprès de l’Association Nationale des Conseils Financiers-CIF (ANACOFI-CIF), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) : conseil indépendant au sens de l’article 325-5 du RGAMF ;
  • IAS (Intermédiaire en Assurance) : courtier B ;
  • IOBSP (Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiements) : courtier ;

L’activité de CIF est contrôlable par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) : adresse courrier – 17 Place de la Bourse 75082 Paris cedex 02 et adresse internet : www.amf-france.org

Les activité d’IAS et d’IOBSP sont contrôlables par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), adresse courrier : 4 Place de Budapest, 75436 PARIS cedex 09 et adresse internet : www.acpr.banque-france.fr

CGPI : RESPONSABILITÉ CIVILE PROFESSIONNELLE ET GARANTIES FINANCIÈRES

Votre conseiller dispose, conformément aux lois et réglements applicables, d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisantes couvrant ses diverses activités. Votre conseiller ne peut ni recevoir ni détenir des fonds pour le compte de tiers. Ces couvertures en assurance sont notamment conformes aux exigences du code monétaire et financier et du code des assurances.

Souscrites auprès de : CGPA

  • Numéros de police : RCPIP0195 pour l’assurance Responsabilité Civile Professionnelle, pour des montants de :
    • 1.561.200 € pour l’activité de Conseiller en investissements financiers ;
    • 2.602.000 € pour l’activité d’Intermédiaire en assurances ;
    • 1.561.200 € pour l’activité d’Intermédiaire en transactions immobilières ;
    • 1.561.200 € pour l’activité d’Intermédiaire en opérations de banque.
  • Numéros de police : GFIIP0195 pour la Garantie Financière, pour des montants de :
    • 119.690 € pour l’activité d’Intermédiaire en assurances.

CGPI : SERVICES DE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE

« Le conseil en gestion de patrimoine est un processus conçu pour permettre aux particuliers de réaliser leurs objectifs financiers personnels ».

Votre conseiller patrimonial, CGPI à BORDEAUX, propose les services de conseil en gestion de patrimoine suivants :

  • Conseiller financier de familles : activité principale visant l’analyse de la situation financière, le diagnostic financier, les recommandations et stratégies financières, l’ingénierie financière et la planification patrimoniale (avec le conseil juridique accessoire, si besoin), relatifs aux finances personnelles ;
  • Conseiller en investissements financiers : activité visant l’analyse objective d’un portefeuille d’actifs financiers, la sélection d’actifs financiers, des recommandations personnalisées ;
  • Conseiller en investissements immobiliers : activité visant l’analyse objective d’un portefeuille d’actifs immobiliers, la sélection d’actifs immobiliers, des recommandations personnalisées ;
  • Conseiller en opérations d’assurance : activité visant l’analyse objective de contrats d’assurance, la sélection d’offres de contrat d’assurance, des recommandations personnalisées ;
  • Conseiller en opérations de crédit : activité visant l’analyse objective de contrats de crédit, la sélection d’offres de contrat de crédit, des recommandations personnalisées ;
  • Services d’assistance et mise en œuvre : activité visant l’accompagnement dans la mise en place de solutions patrimoniales sur-mesure (Épargne, Financier, Immobilier, Crédit, Assurance).

CGPI : CONSEILS PATRIMONIAUX INDÉPENDANTS

L’Étude Patrimoniale LOUISET délivre un ensemble de services de conseil en gestion de patrimoine ayant la nature de conseils patrimoniaux indépendants.

Une consultation patrimoniale a pour objectif de fournir un conseil patrimonial, une prestation principalement intellectuelle et technique de conseil relevant de notre domaine d’intervention.

Un conseil patrimonial est un conseil financier visant à mettre en adéquation un projet financier personnel avec la situation patrimoniale du client, en s’intéressant aux aspects financiers, juridiques et fiscaux.

Le conseiller s’attachera à fournir un conseil indépendant en respectant l’obligation d’œuvrer au mieux des intérêts du client.

Comme nos conseils sont indépendants, toute rétrocession éventuelle est intégralement reversée au client.

 

EN SAVOIR PLUS SUR NOS HONORAIRES

* Il est précisé que votre conseiller peut vous recevoir sur rendez-vous sur BORDEAUX Rive droite, dans l’Entre-Deux-Mers, ou se déplacer à votre domicile ou votre bureau. Le siège social ne permet pas de vous recevoir, en l’absence de bureau d’accueil. Disponible 6 jours sur 7 du lundi au samedi sur rendez-vous.