CGPI

un métier réglementé

CONSEIL

  • La création et la gestion d'un patrimoine ne s'improvise pas.
  • La connaissance de votre situation patrimoniale est une étape nécessaire pour planifier vos finances personnelles et professionnelles.
  • Elle vous permet de prendre les bonnes décisions financières au bon moment.

STRATÉGIE

  • Chacune de vos décisions financières répond à des besoins et à des objectifs.
  • Une stratégie patrimoniale permet d'y répondre en mettant en place des combinaisons de solutions.
  • Cette stratégie est construite sur-mesure en s'appuyant sur nos compétences financières, juridiques et fiscales.

ACCOMPAGNEMENT

  • Au coeur de nos stratégies, nous vous recommandons une allocation d'actifs adaptée à votre profil de gestion.
  • L'Étude Patrimoniale vous accompagne, au côté de vos autres conseillers, dans le temps en fonction de l'évolution des marchés, des modifications législatives et de vos nouveaux projets.

EXPERTISE EN IMMOBILIER

  • ALLOCATION D'ACTIFS
  • LMNP LMP, SCPI RENDEMENT
  • MAISON OU APPARTEMENT (ANCIEN, NEUF, TERRAIN)
  • DÉFICIT FONCIER, DÉMEMBREMENT

EXPERTISE EN FINANCE

  • ALLOCATION D'ACTIFS
  • COMPTE TITRES, PEA, PEA-PME
  • ASSURANCE (VIE, CAPITALISATION, PEA, PERP, MADELIN)
  • ÉPARGNE ET TRÉSORERIE

EXPERTISE EN STRATÉGIE

  • OPTIMISATION RÉMUNÉRATION
  • STRUCTURATION IMMOBILIER ET MOBILIER
  • OPTIMISATION TRÉSORERIE
  • OPTIMISATION ÉPARGNE RETRAITE
  • DÉPART À LA RETRAITE

Les honoraires du cabinet correspondent à des missions précises et sont ajustables en fonction de votre situation et de votre demande.
Un bon conseil mérite une rémunération, d’une façon ou d’une autre. Par contre, si vous ne pensez pas en avoir besoin, il est normal qu’on ne vous le facture pas. Le premier entretien, dit  « de découverte », est toujours gracieux (30 minutes plus ou moins). Il est destiné à comprendre vos besoins et à vous présenter les services correspondants de l’entreprise. Soit nous décidons de ne pas aller plus loin et nous espérons que nous aurons passé un moment agréable. Soit nous décidons d’aller plus loin et nous nous engageons ensemble à préciser les modalités de la mission que vous nous confiez (entretien, lettre de mission ou mandat annexe de conseil et assistance).

Honoraires conseils indépendants

L’Étude Patrimoniale LOUISET délivre des conseils indépendants.

Chacun des services proposés peut faire l’objet d’une facturation selon notre convention d’honoraires, présentée lors de nos premiers entretiens et exposée ci-dessous.

Lorsque nos conseils nous amènent à vous recommander un produit financier, immobilier ou d’assurance, et que vous validez nos propositions, vous pouvez y souscrire par notre intermédiaire ou directement auprès de l’émetteur du produit. Il existe alors des frais d’entrée et de gestion au moment de la souscription. En nous confiant la souscription, une partie des frais peut être rétrocédée au cabinet. Comme nos conseils sont indépendants, ces rétrocessions vous seront intégralement reversées (effectif depuis le 1er janvier 2015).

Le cabinet ne cache aucun frais. Nous recherchons à être le plus clair et le plus transparent possible dans nos services et nos honoraires, afin de répondre au mieux à vos besoins. N’hésitez pas à nous demander un devis.

Honoraires forfaitaires

Missions de conseil annuel en gestion
Conseil et suivi financier :
Perspectives économiques, entretiens patrimoniaux, recommandations d’investissement, assistance patrimoniale
540 € / an
Gestion conseillée :
Suivi d’adéquation des investissements, alertes d’arbitrage
+ 0,5 % / année de l’encours confié (260 € mini)

 

Honoraires à la carte

Missions de conseil patrimonial Sans forfait annuel Avec forfait annuel
CONSULTATION
Entretien pour des réponses immédiates / recommandation d’investissement
Première 1/2 heure : 90 € – Deuxième 1/2 heure: 30 € – Tarif horaire : 180 € Remise privilège
CONSEIL ANNUEL EN GESTION
-20 %
INGÉNIERIE FINANCIÈRE * Projet patrimonial personnel Forfait de 780 €
AUDIT PATRIMONIAL ET FINANCIER * Audit organisation des actifs / prévoyance / endettement
Tarif horaire : 260 €
CONSEIL SUR OPÉRATION PATRIMONIALE Investissement immobilier et/ou financier avec ou sans crédit, opération de financement, opération d’assurance Forfait de 220 €
ASSISTANCE MISE EN OEUVRE ** organisation patrimoniale, allocation d’actifs, ingénierie patrimoniale Honoraires de résultat selon le cahier des charges à partir de 90 €
** bien immobilier, fonds de commerce, produit financier, assurance, crédit
** inventaire patrimonial, reconstitution de carrière

* Rédaction d’un acte sous seing privé (complément d’un audit ou d’une consultation patrimoniale) sur devis.

** En complément d’un audit patrimonial ou d’une consultation.

Le client ou des tiers au nom du client règlent le paiement des honoraires (TVA non applicable, article 293B du CGI).

Honoraires et différentes catégories de coûts et frais liés à la souscription d’un produit

Exemple de coûts liés aux services de conseil fournis par le cabinet :

Coûts ponctuels : honoraires de conseil
Coûts récurrents : honoraires de suivi de conseil
Coûts accessoires : ne s’applique pas

Exemple de coûts liés aux instruments financiers ou autres produits (assurances, compte-titres, …) revenant aux producteurs :

Coûts ponctuels : frais d’entrée, frais de sortie, frais de gestion regroupés en début de période, frais de structuration, frais de distribution, frais de dépôt, frais de résiliation, coûts de transfert
Coûts récurrents : frais de gestion, frais de service, frais d’échange, coûts et taxes de prêts de titres, frais financiers, frais de recherche de capitaux, coûts de recherche, frais de garde
Coûts associés aux transactions : commissions, frais d’entrée et de sortie payés par le fonds, majorations, droits de timbre, taxe sur les transactions, frais de change
Coûts accessoires : commissions liées aux résultats, commissions d’intéressement

Les commissions de distribution éventuelles vous sont intégralement reversées.

 

EN SAVOIR PLUS SUR NOS PRESTATIONS