PRÉSENTATION ASSURANCE VIE
Un contrat d’assurance vie est un contrat par lequel un assureur s’engage envers une personne (le souscripteur), en contrepartie du paiement de primes, à verser une certaine somme d’argent (capital ou rente), au profit du souscripteur ou d’un tiers (le bénéficiaire), si un événement lié à la durée de vie humaine d’une personne (l’assuré) survient (décès et/ou survie).
Il est possible de distinguer trois types d’assurance vie :
Il est possible de distinguer trois types d’assurance vie :
- en cas de décès
- en cas de vie
- en cas de vie ou de décès (mixte)
L’assurance vie mixte est appelée communément « assurance vie ». Elle permet de se protéger à la fois en cas de décès et en cas de survie. En cas de décès de l’assuré, le capital – ou la rente – garanti est versé au bénéficiaire. Sinon en cas de survie au terme du contrat, cette somme est versée au souscripteur (bien souvent l’assuré).
L’ « assurance vie » est donc à la fois un outil de prévoyance (en cas de décès) et d’épargne (en cas de survie).
UNE RÉPONSE À UN BESOIN +
L’ « assurance vie » permet de répondre à plusieurs objectifs :
- constituer ou valoriser un capital
- disposer de revenus immédiats ou différés
- préparer sa retraite
- préparer l’avenir de ses enfants ou petits-enfants
- transmettre un capital
- garantir un prêt
- garantir une cession d’entreprise
- …
L’accompagnement de votre conseiller patrimonial +
Le cabinet a sélectionné un ensemble de contrats d’assurance vie pouvant répondre à plusieurs besoins. Afin de vous accompagner, votre conseiller vous remet un ensemble d’informations utiles à votre sélection en fonction de vos besoins, dont un glossaire et une fiche de synthèse fiscale.