Un conseiller en gestion de patrimoine indépendant
Titulaire d’une Maîtrise en Droit des affaires et d’un Master 2 en Ingénierie et gestion de patrimoine, j’ai créé le cabinet en 2011 avec l’objectif de vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine en qualité de conseiller patrimonial généraliste et indépendant (CGPI pour les intimes). L’essentiel de mon activité est consacré au conseil financier de famille.
Je souhaite, au travers de ce site, vous informer sur le métier de conseiller patrimonial et sur les services qui vous sont proposés par mon cabinet. Je vais donc commencer par vous expliquer, en quelques mots, ce que je peux vous apporter.
Une expertise patrimoniale
L’idée première est de vous conseiller et vous accompagner avec notre expertise, en fonction de votre situation et de vos objectifs. Le cabinet est présent à vos côtés, dans la construction, le développement et/ou la transmission de votre patrimoine – privé et professionnel.
Vous allez pouvoir recevoir des réponses cohérentes à vos questions patrimoniales :
- investir et diversifier mon patrimoine,
- acheter ou louer ma résidence principale,
- capital garanti ou rentabilité avec gestion du risque,
- préparer ma retraite,
- maintenir mon train de vie actuel,
- partir à la retraite,
- payer moins d’impôts,
- protéger ma famille,
- assurer mes biens …
Combien de mes clients se sont dits qu’ils avaient perdu du temps. Beaucoup ont pu recevoir plusieurs conseils différents, mais pratiquement jamais sans de véritables explications. Je ne vous dis pas que j’ai toutes les réponses en tête mais à l’image d’un médecin généraliste, j’ai le devoir de vous répondre.
Un généraliste expert
Dans l’explication de mon métier, je fais souvent le rapprochement avec les médecins. Je pense que cela vous parle. Vous savez qu’une distinction est faite entre les généralistes et les spécialistes. De la même manière, il existe une distinction entre les généralistes du patrimoine (les CGPI) et les spécialistes (avocats fiscalistes, notaires, expert-comptable, sociétés de gestion, promoteurs, assureurs, …).
Cependant, « généraliste » ne veut pas dire que nous n’ayons pas de spécialité. Au contraire, comme les médecins généralistes qui sont des médecins spécialistes formés aux principes de leur discipline, nous sommes des conseillers patrimoniaux spécialistes formés aux principes de notre discipline.
Une vision à long terme
Notre métier est de connaître et de comprendre votre situation patrimoniale globale pour que vous puissiez prendre la bonne décision au bon moment. Il s’agit donc d’assurer le suivi de la gestion de votre patrimoine par la prévention, le conseil et des prescriptions adéquates, dans une vision à long terme de votre patrimoine.
Pour parvenir à un suivi sur le long terme, à mon avis, votre conseiller doit être installé sur le long terme et doit devenir un interlocuteur expert.
En tant que généraliste du patrimoine, nous devons avoir des compétences dans plusieurs domaines d’activité et les maintenir annuellement (30 heures par an obligatoires en moyenne).
Ainsi pour répondre à vos questions, je peux devenir votre interlocuteur expert dans les domaines suivants :
- conseil patrimonial (financier à composantes juridique et fiscale) : ingénierie financière du patrimoine, gestion de trésorerie, allocation d’actifs financiers et immobiliers, organisation de votre patrimoine, prévoyance, …
- recherche d’un bien immobilier, d’une solution d’épargne, d’une assurance de personne, d’un financement, …
Une vision globale de votre patrimoine.
Des solutions adaptées.
Pour mes clients, je suis disponible du lundi au samedi de 9h00 à 19h00 jusqu’à 22h00 par téléphone, sinon 24h/24 et 7j/7 pour les urgences.
Je vous souhaite une bonne visite sur ce site.
N’hésitez pas à me contacter pour plus d’information.
David LOUISET
Au-delà des veilles techniques sur la réglementation de l’activité de conseiller patrimonial, voici un aperçu de ma formation continue qui vous garantit d’être accompagné par un conseiller compétent :
| Date | Thème de la formation |
|---|---|
| 17/06/11 | SOCIÉTÉ CIVILE : APPLICATIONS PRATIQUES |
| 05/07/11 | SOCIÉTÉ CIVILE : ATTENTION À LA RÉDACTION DES STATUTS |
| 09/11/11 | POINT SUR LE METIER DE CGPI, ADAPTATION DES CLAUSES BENEFICIAIRES APRES LA REFORME DU PATRIMOINE |
| 10/11/11 | CAPITAL INVESTISSEMENT |
| 13/12/11 | DÉMEMBREMENT ASSURANCE VIE ET CONTRAT DE CAPITALISATION |
| 13/01/12 | GARANTIE ACTIF/PASSIF ASSURANCE VIE |
| 13/01/12 | LOI DE FINANCE 2012 |
| 07/02/12 | LOUEUR EN MEUBLÉ EN EXPLOITATION ET CRITÈRES DE PROFESSIONNALITÉ DU LOUEUR EN MEUBLÉ |
| 07/02/12 | ETAT ET ÉVOLUTION DES MARCHÉS |
| 07/02/12 | EVOLUTION URBAINE ET INVESTISSEMENT IMMOBILIER |
| 01/03/12 | PLACE DES SCPI DANS L’ASSURANCE VIE |
| 01/03/12 | OPTIMISATION DU RÈGLEMENT DE LA SUCCESSION |
| 13/06/12 | L’ACHAT IMMOBILIER, QUESTIONS JURIDIQUES ET FISCALES DIVERSES |
| 05/10/12 | MAÎTRISER LE MONTAGE D’UNE OPÉRATION IMMOBILIÈRE |
| 31/10/12 | INVESTISSEMENT COLLECTIF IMMOBILIER SCPI SCELLIER BBC |
| 09/11/12 | LMP, LFR 2012, ACTUALITÉ MARCHÉ |
| 28/11/12 | MARCHÉ IMMOBILIER ET SCPI |
| 06/12/12 | LA PLACE DU PRODUIT BANCAIRE DANS LA GESTION DE PATRIMOINE |
| 25/01/13 | LOI DE FINANCES 2013 |
| 21/03/13 | LA TRÉSORERIE D’ENTREPRISE |
| 26/03/13 | EVALUATION ET FISCALITÉ D’UN ACTIF FORESTIER |
| 22/05/13 | LA TRANSMISSION INTERGÉNÉRATIONNELLE |
| 29/05/13 | ASSURANCE VIE ET LA CLAUSE BÉNÉFICIAIRE |
| 29/05/13 | ACTUALITÉS JURIDIQUES ET FISCALES |
| 14/06/13 | CONJONCTURE, DUFLOT, GIRARDIN, LOCATION MEUBLÉE, MADELIN, UTILISATIONS PATRIMONIALES SCI (PART I) |
| 15/10/13 | INVESTIR EN IMMOBILIER GRÂCE AU PRÊT LOCATIF SOCIAL |
| 08/11/13 | TECHNIQUE CAPITAL DÉVELOPPEMENT, ANALYSE MARCHÉ IMMOBILIER, UTILISATIONS PATRIMONIALES SCI (PART II) |
| 15/12/13 | MOOC EFFECTUATION – LOGIQUE EFFECTUALE DES ENTREPRENEURS |
| 31/12/13 | ACTIVITÉ IOBSP, CRÉDITS ET REGROUPEMENT DE CRÉDITS |
| 14/01/14 | FINANCEMENTS EN DETTE PRIVÉE ET COULISSES DU PRIVATE EQUITY |
| 30/01/14 | LOI DE FINANCES 2014 |
| 12/03/14 | DÉFICIT FONCIER |
| 02/04/14 | CONTRAT DE CAPITALISATION : PERSONNE MORALE, PERSONNE PHYSIQUE ET PEA |
| 16/05/14 | IMMOBILIER PHYSIQUE OU PAPIER : OUTIL PATRIMONIAL |
| 04/06/14 | DÉVELOPPEMENT DURABLE ET IMMOBILIER |
| 04/07/14 | MOOC ANALYSE FINANCIÈRE |
| 30/09/14 | OBLIGATION ENTREPRISE, DETTE PRIVÉE, FINANCEMENT PARTICIPATIF |
| 08/10/14 | RETRAITE ET PRÉVOYANCE DU CHEF D’ENTREPRISE |
| 23/10/14 | RETRAITE ET OUTILS D’ÉPARGNE |
| 05/11/14 | PRODUITS STRUCTURÉS |
| 12/11/14 | DÉFICIT FONCIER, ASL ET VIR |
| 13/11/14 | INDICATEURS MACROÉCONOMIQUES ET REPÈRES DE VALORISATION |
| 30/12/14 | COURS : INTERNATIONAL CERTIFICATE IN CORPORATE FINANCE FOUNDATION |
| 17/06/15 | CERTIFICAT : INTERNATIONAL CERTIFICATE IN CORPORATE FINANCE FOUNDATION |
| 18/11/15 | GESTION STRATÉGIQUE DU COUPLE IMMOBILIER D’ENTREPRISE / DÉMEMBREMENT |
| 18/11/15 | STRATÉGIES POUR MAXIMISER LA RÉMUNÉRATION DU DIRIGEANT D’ENTREPRISE |
| 25/11/15 | GOUVERNANCE DES ENTREPRISES ET PERFORMANCE |
| 03/12/15 | MACRO-ÉCONOMIE ET STRATÉGIE |
| 29/03/16 | DIFFÉRÉS D’IMPOSITION : APPORT CESSION DE TITRES |
| 07/04/16 | DÉFICIT FONCIER TRANSFORMÉ EN LOCATION MEUBLÉE |
| 19/05/16 | PERP OUTIL PATRIMONIAL |
| 20/05/16 | LES CLAUSES BÉNÉFICIAIRES DE L’ASSURANCE VIE OUTIL DE TRANSMISSION |
| 15/06/16 | NUE PROPRIÉTÉ ET ALLOCATION |
| 22/06/16 | SCPI ASPECTS JURIDIQUES ET FISCAUX |
| 06/07/16 | DÉFICIT FONCIER ET MEUBLÉ |
| 01/08/16 | DÉONTOLOGIE EN IMMOBILIER |
| 18/10/16 | INVESTISSEMENT GIRARDIN INDUSTRIEL |
| 25/11/16 | LES PERSONNES VULNÉRABLES – ORGANISATION ET TRANSMISSION |
| 08/12/16 | RÉGIMES OBLIGATOIRES DE RETRAITE |
| 23/03/17 | LA MAÎTRISE DE LA DETTE (CRÉDIT IMMOBILIER) |
| 26/04/17 | INVESTISSEMENT DANS LES GROUPEMENTS FORESTIERS |